降准、贷款入市、平准基金利好明朗，中证A500拉升率大盘收复2800点
今日消息面：
【美股三大指数集体收涨 热门科技股多数上涨】隔夜美股三大指数集体收涨，道指涨0.15%，纳指涨0.14%，标普500指数涨0.28%，道指、标普500指数再创收盘新高。热门科技股多数上涨，特斯拉涨近5%，英特尔涨超3%，亚马逊涨超1%，高通、谷歌跌超1%，苹果跌幅不足1%。【潘功胜：证券基金保险公司互换便利首期规模5000亿 获取的资金只能用于投资股市】人民银行行长潘功胜表示，人民银行第一次创设结构性货币政策工具支持资本市场。其中一项是证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司使用自身拥有的债券、股票ETF、沪深300成份股作为抵押，从中央银行换入国债、央行票据等高流动性资产，这项政策将大幅提升相关机构的资金获取和股票增持。机构通过这个工具获取的资金只能用于投资股票市场。潘功胜透露，首期互换便利操作规模5000亿元，未来可视情况扩大规模。“我跟（证监会）吴清主席说了，只要这个事情做得好，未来可以再来5000亿元，或者第三个5000亿元，我们（的态度）是开放的。”【央行行长潘功胜：平准基金正在研究】谈及平准基金的创设，中国人民银行行长潘功胜在回应提问时表示，正在研究。 (证券时报)【潘功胜：创设股票回购增持再贷款 首期3000亿后续可追加】国务院新闻办公室9月24日举行新闻发布会，中国人民银行行长潘功胜在会上表示，创设股票回购增持再贷款，引导商业银行向上市公司和主要股东提供贷款，用于回购增持上市公司股票。人民银行将向商业银行发放再贷款，提供的资金支持比例是服务再贷款利率1.75%，商业银行给客户办贷款的时候利率会加0.5个百分点，也就是2.25%，首期是3000亿，如果这项工作做得好，后续可以追加。【吴清：证监会将会同有关方面进一步支持汇金公司加大增持力度 推动各类中长期资金入市】谈及汇金公司对资本市场的增持，证监会主席吴清在国新办发布会上表示，这充分体现了国家投资机构对资本市场的认同，对于稳定市场发挥了重要作用。证监会将会同有关方面进一步支持汇金公司加大增持力度，扩大投资范围的有关安排，也推动包括汇金公司在内的各类中长期资金入市，提供更好的中长期资金入市环境，进一步增强战略性储备力量，共同全力促进资本市场稳定健康发展。【吴清：将发布上市公司市值管理指引 很快将征求意见】国务院新闻办公室9月24日举行新闻发布会，中国证监会主席吴清在会上表示，证监会将发布上市公司市值管理指引，很快将征求意见。指引要求上市公司要依法做好市值管理，董事会要高度重视投资者保护和投资者回报，上市公司要积极运用并购重组等工具，长期破净公司要制定价值提升的计划，评估实施效果并披露，主要指数成份股公司要制定市值管理制度。【存量房贷利率降低50个基点后 100万元房贷30年减少10万元】国务院新闻办公室今日上午9时举行新闻发布会，宣布在房贷方面，将降低存量房贷利率并统一房贷最低首付比例，引导商业银行将存量房贷利率降至新发房贷利率附近，预计平均降幅大约在0.5个百分点左右。对此，分析人士表示当前存量房贷平均利率大约在3.92%，此次降低50个基点，如以商贷额度100万元、贷款30年还款方式计算，每月月供减少大约280元，30年可以减少利息支出共10万元。（财联社）【吴清：制定推动中长期资金入市的指导意见】国务院新闻办公室9月24日举行新闻发布会，介绍金融支持经济高质量发展有关情况，中国证监会主席吴清在会上表示，资本市场长期资金总量不足，引领作用不够充分，长钱长投制度没有完全形成，证监会等部门制定推动中长期资金入市的指导意见，部署一系列支持中长期资金入市的安排，着眼于长钱更多、长钱更长、回报更优，促进中长期资金入市。【吴清：将发布促进并购重组措施】证监会主席吴清9月24日表示，证监会将多措并举活跃并购重组市场，将发布促进并购重组措施，努力会同各方面畅通私募股权创投基金募投管退各环节。【央行：近期下调存款准备金率0.5个百分点后 年底前根据市场情况可能进一步下调0.25到0.5个百分点】央行行长潘功胜表示，目前金融机构加权平均存款准备金率为7%，降准0.5个百分点后，银行业平均存款准备金率将为6.6%，与国际上主要经济体的央行相比还有一定空间，向金融市场提供长期流动性约1万亿元。同时，在年底前，还有三个月时间，根据市场情况，有可能进一步下调0.25到0.5个百分点。【两市融资余额减少4.44亿元】截至9月23日，上交所融资余额报7177.61亿元，较前一交易日减少3.55亿元；深交所融资余额报6422.71亿元，较前一交易日减少0.89亿元；两市合计13600.32亿元，较前一交易日减少4.44亿元。今上午大盘高开22点2770点，探底2761点，午前以最高点2814点收盘。上证50、沪深300、上证指数、深成指、创业板、科创板、中证500、中证1000涨2.56%、2.40%、2.38%、2.58%、3.45%、2.58%、2.76%、2.50%。个股涨跌比为4936：361，涨跌停比75：3。两市半日成交额为 5201亿，与上个交易日放量1544亿。今天A股是利好频发的一天：1、中证A500指数正式发布，选了各行业的龙头500个样本股，包含近一半的新兴产业，占市场56%的权重。所以，上午开盘后中证A500就放量率大盘直冲2784点，涨了36点。随后新闻发布会后，再次助力大盘收复2800点，带大盘冲上2817点，大涨65点。可见，这个新指数，乃至即将上市的10只、超200亿的中证A500ETF，对大盘显著的引领作用。中国最优核心资产从此登场，在A股唱主角。2、央行行长潘功胜宣布即将降准0.5%。3、潘功胜宣布央行第一次用创投结构性货币政策工具，支持资本市场。其中一项是：证券公司、基金公司、保险公司，可以使用拥有的债券、股票ETF、沪深300成分股作为抵押，换入央行流动性资产，获取资金只能用于投资股票市场。4、潘功胜透露首期互换便利操作规模5000亿，未来可以再来5000亿，或者第三个5000亿，我们的态度是开放的，并且再贷款利率是1.75%。在我看来，这相当于央行向专业机构提供无限流动性，也可视为打破了30多年来银行贷款不得炒股票的禁忌，贷款资金也可以大量入市投资股票。5、潘功胜回应记者提问时表示，平准基金的创设，正在研究。据我估计，大概要在《金融稳定法》“三读”通过后便会推出。6、证监会主席吴青表示，支持上市公司开展基于转型升级为目标的跨行业并购，及对未盈利资产的收购。对符合条件的上市公司重组，大幅简化审核流程。长期破净公司要制定价值提升的计划，制定好市值管理制度。我认为这些政策将有利于上市公司的跨行业并购和产业升级，尤其对破净优质公司，具有倒逼作用，将会提升上市公司整体质量。吴青的讲话可能提示了未来炒作热点。综合以上各项政策，可以看到这不是政府部门的政策，而是高层的战略规划和振兴中国资本市场强有力的振兴政策。兴许是在5.17房产新政公布后效果不如人意的情况下，试图通过振兴资本市场，救股市来达到救房市、拉动经济和消费的重要战略决策。在我看来今公布的所有利好中，属平准基金最为重磅震撼。虽然还需要一些时间，但这一年来我作为市场中为数不多的、喋喋不休地呼吁平准基金的市场人士，对此充满信心。我认为是今天最有力度的重磅利好，对恢复投资者信心、引入场内外新增资金、引领A股进入慢牛，具有决定性意义。
回到盘面，今上午大盘一举收复了五周均线2772点、20日线2776点、30日线2806点，重返2800-3200点箱体的震荡箱底。尤其是创业板大涨3.45%，其余包括中证A500在内的11个指数涨幅均超2.5%，确立了2689点为本轮调整的底部。半日成交量比上日放大1544亿，个股涨跌比罕见的15:1。只要日后不破五周均线和20日线，成交量能不断放大，并攻克60日线2869点，V字型反弹有望演化为反转。至少今年的秋抢行情会比较好看，投资者的亏损有望大幅减少。下午关注：大盘下方能否收在2800点之上？上方能否冲上2830点？4936：361的个股悬殊涨多跌少能否维系并扩大？成交量能否达8000亿以上？